Il problema
Le aziende di grandi e medie dimensioni devono gestire i flussi degli incassi provenienti dai loro clienti attraverso i circuiti bancari.
E’ molto evidente la praticità per un cliente di inviare un singolo bonifico che cumuli il pagamento di una molteplicità di fatture; talvolta vengono inclusi nel calcolo anche altri elementi, come le note di credito, di debito o commissioni.
L’azienda riceve in modalità asincrona il bonifico e un avviso di incasso, via fax o via email, che riporta la lista delle poste incluse nel bonifico. A fine mese elaborerà l’estratto conto dei movimenti, da riconciliare prima della operazione di chiusura mensile del bilancio.
Il problema è chiaro: molto spesso le operazioni di spunta e di riconciliazione sono svolte tramite operatività manuale.
Il processo richiede tempo e risorse, e implica rischi di errore e di ritardi ed è un chiaro intoppo nel governo del processo amministrativo aziendale.
